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RFA是退休理財規劃顧問(Retirement Financial Advisor)的簡稱,是中華民國退休基金協會所推出的證照,是第一張針對台灣退休制度所設計的證照。
取得這張證照的顧問都是經過紮實的課程訓練與考試,不僅懂制度的設計理論與變革、還結合台灣實務經驗,從勞保(公保/軍保)、勞退(私校退撫/軍公教退撫)、投資稅賦、繼承、客製化退休金準備計劃等都有涉略,可以有效協助民眾制定退休計畫。
目前野村投信是全台灣投信中擁有最多RFA證照的顧問團隊。(資料來源: 中華民國退休金協會,2023/12/6)
1. 退休生活需要準備多少錢?
(提醒您: 退休金不是越多越好,太多也是浪費,而且繼承與遺產都有稅)
2.要達到理想的退休生活,現在每個月要投資多少錢? 年化報酬率要設定多少?
3.退休後還需要為了錢去工作嗎? 還是可以靠投資創造源源不絕的現金流?
專題策畫/野村投信、元氣網
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發行時間/2023.08月
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